在尽职调查实施过程中，基于政策法规、监管指引、业务开展以及管理要求，以银行业为代表的金融机构开拓并采用了更高效的实施方案。尽职调查作为贯穿客户全生命周期管理的重要机制，本期梳理并分享专业机构的反洗钱管理与尽职调查操作策略。
企查查专业版，聚焦行业用户需求、驱动服务模式创新。
某国有银行总行
针对网点遇到的可疑开户拒绝场景，统计一年期内“已拒绝”的客户数量，作为网点控制企业银行结算账户风险的管理痕迹、以及年度报送监管报表的数据参考。
某股份制银行地区分行
在建立业务关系等客户准入环节、给到客户经理实时、快速的风险提示，对客户主体及其关联企业/人员的深度风险进行有效拦截与干预，加强前置业务场景的风险预警。
某股份制银行资产托管部
对私募基金管理人进行前期尽调，含受益所有人识别。在投后管理环节，对基金管理人员、被投资标的关联关系进行持续尽职调查以及监控。
某城商行分行审计部
对存量客户疑似“空壳”特征予以批量识别，强化反洗钱工作有效性以及执行情况的专项审计与检查力度，及时发现风险，完善审计过程中对于业务及操作风险的全面识别。
某城商行总行
为落实企业客户“动态复核”管理要求，支持业务部门每天对信息变更类或风险等级上升的存量客户予以准确识别并及时跟进，通过系统自动监测并推送变更类信息与存量客户的每日风险变化信息。
某农商行总行
针对每日新增的较高风险与高风险客户，由系统创建任务并推给客户经理、提示关注并采取强化尽调等后续管理措施。线上支持客户经理完成从风险识别、跟踪、评估、业务关系管理等后续操作。
企查查专业版为金融机构打造业务场景与大数据的深度融合服务与应用，统一多渠道客户信息的闭环管理要求。专业版尽职调查、反洗钱服务提供平台登录、数据接口等多种灵活对接方式，方便金融机构迅速、安全地整合至现有系统或工作流程中，释放数据资源价值，赋能金融业数字化转型与业务创新发展。
专业版反洗钱服务现已全面开启，应广大机构用户需求，我司特别为前10家合作的银行业机构用户准备了电子版《金融机构反洗钱客户尽职调查实务指南》（PDF）。名额有限，先到先得！
